Profesjonalne i w pełni niezależne
wsparcie Twoich finansów
Dostarczamy narzędzia i rozwiązania. Nie sprzedajemy produktów finansowych, dlatego nam możesz zaufać!

KIM JESTEŚMY?


Finanse to rozległa dziedzina obejmująca swoim zasięgiem trzy główne obszary - inwestycje, kredyty, ubezpieczenia. Dzięki ECIF poruszanie się po każdym z tych obszarów jest znacznie łatwiejsze.

Europejskie Centrum Informacji Finansowej pomaga w doborze produktów finansowych oraz oferuje zaawansowane narzędzia pozwalające sprawnie poruszać się na rynku finansowym. Ten zaawansowany system skupia w jednym miejscu zestaw narzędzi, które są niezbędne nie tylko pracownikom branży finansowej, ale także ich Klientom - czyli każdemu dla kogo stabilność finansowa jest ważna.



ODPOWIEDNI DOBÓR PRODUKTÓW TO SZTUKA


Aby poprawnie dobrać produkt konieczne jest uwzględnienie szeregu czynników wynikających m.in. z oczekiwań, możliwości oraz usposobienia inwestora. Tylko takie postępowanie daje szansę osiągnięcia oczekiwanych rezultatów.
W przeciwnym wypadku nawet najlepiej wyglądający produkt może stać się przyczyną szeregu problemów.

Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom opracowaliśmy autorski program oceny adekwatności produktów, dzięki któremu jesteśmy w stanie zminimalizować ryzyka na które mamy wpływ.

JAK TO DZIAŁA?


ETAP I - analiza dotychczasowych rozwiązań


Naszą pracę zawsze rozpoczynamy od dogłębnej analizy produktów, które Klient posiada. Sprawdzamy konstrukcję każdego produktu, identyfikujemy czynniki ryzyka, badamy poziom dopasowania produktów do indywidualnych cech Klienta.

W wyniku tej analizy opracowujemy model posiadanych rozwiązań w którym wskazujemy na mocne i słabe strony portfela. Dodatkowo określamy poziom ryzyka całego portfela oraz wskazujemy klasy ryzyka wszystkich jego składników. Całość zestawiamy z ogólną sytuacją finansową Klienta, w szczególności sprawdzając udział posiadanych produktów w łącznej wartości aktywów płynnych.

Ten etap analizy kończy podsumowanie zawierające m.in. uwagi i wskazówki dotyczące dopasowania portfela do Klienta.

ETAP II - wyszukanie optymalnych rozwiązań


Po dokonaniu analizy obecnego składu portfela rozpoczyna się proces porządkowania. Występuje on w sytuacji gdy z analizy portfela wynika, że nie jest on odpowiednio dopasowany do profilu Klienta.

Proces porządkowania jest dwuetapowy i polega na zidentyfikowaniu produktów, które istotnie zaburzają strukture portfela oraz wyszukaniu w bazie produktowej rozwiązań, które pozwolą odpowiednio wymodelować portfel.

Dzięki temu, że ECIF to w istocie baza produktów posiadamy dostęp do szeregu aktualnych i najlepszych rozwiązań dostępnych na rynku. W efekcie jesteśmy w stanie zaproponować rzeczywiście sprawdzone produkty.

Ten etap kończymy podsumowaniem proponowanych zmian wraz ze szczegółowym ich uzasadnieniem.

ETAP III - analiza sytuacji wyjściowej oraz zalecenia


Po dokonaniu analizy oraz wyszukaniu odpowiednich rozwiązań raz jeszcze dokonujemy dogłębnej analizy portfela uwzględniającej zapropnowane zmiany. Ponownie identyfikujemy czynniki ryzyka wskazując przy tym na różnice pomiędzy sytuacją wejściową i wyjściową.

Każdy produkt zostaje dokładnie opisany wraz z uzasadnieniem pozostawienia/włączenia do portfela.

Z uwagi na różnice w czasie trwania produktów określony zostaje tzw. okres trwałości portfela po którym zalecamy jego ponowne zbadanie.

Proces doboru produktów kończymy podsumowaniem przeprowadzonych działań oraz określeniem zaleceń dotyczących przyszłych jego modyfikacji, aby uchronić Klienta przed podjęciem w przyszłości błędnych decyzji inwestycyjnych.

Zwróć uwagę, że podczas całego procesu modelowanie portfela w żadnym momencie nie dokonujemy sprzedaży produktów. Klient otrzymuje z naszej strony zalecenia, ale to do niego należy decyzja czy i w jaki sposób się do nich ustosunkuje. Na życzenie Klienta możemy udostępnić listę firm z którymi współpracujemy i w których Klient może dokonać zakupu określonych w analizie produktów. Jednak to Klient decyduje z kim ostatecznie nawiąże współpracę, a my w żaden sposób nie pośredniczymy w tego typu transakcjach i nie czerpiemy z nich korzyści.

KORZYŚCI Z DOBRZE ZBUDOWANEGO PORTFELA



masz pewność, że produkty, które posiadasz dają szansę na zysk i nie zostały stworzone tylko po to, aby dać zarobić instytucjom finansowym

możesz spać spokojnie, ponieważ ryzyko portfela zostało dopasowane do Twojego profilu inwestora

wiesz jak działają produkty znajdujące się w Twoim portfelu, dzięki czemu rozumiesz procesy w nim zachodzące

dzięki określeniu trwałości portfela wiesz kiedy należy wprowadzić odpowiednie modyfikacje, aby zachować jego efektywność

Oferta dla klientów indywidualnych

JAK DZIAŁAMY I CO OFERUJEMY?



Dobór produktów

Produkty idealne to mit. Dlatego tak ważny jest ich odpowiedni dobór. O tym czy produkt będzie prawidłowo dopasowany decyduje szereg czynników takich jak m.in. skłonność do ryzyka, horyzont inwestycyjny, a przede wszystkim - czego wiele osób wogóle nie uwzględnia - struktura aktualnie posiadanych rozwiązań.

Zobacz jak my to robimy...

Zaawansowane narzędzia

Sprawne zarządzanie swoimi finansami (zarówno w zakresie inwestycji jak i ubezpieczeń, kredytów, itd.) wymaga odpowiedniej wiedzy i czasu. Aby ułatwić ten proces stworzyliśmy narzędzia które wspomogą Cię w bieżącej kontroli oraz podejmowaniu decyzji.

Czytaj więcej

Oferta dla firm

CO MOŻE ZYSKAĆ TWOJA FIRMA?



Wsparcie doradców

Utrzymanie wysokiego poziomu wiedzy produktowej wśród doradców to trudne zadanie. Chociażby z powodu ciąglej rotacji współpracowników. Poznanie wszystkich produktów jest niemożliwe. Z kolei aby być na bieżąco trzebaby stale śledzić biuletyny i newslettery.

Dzięki ECIF Twoi współpracownicy zyskają więcej czasu, który mogą poświęcić na pozyskiwanie Klientów. Nasza baza wiedzy produktowej jest do ich dyspozycji, a nasi specjaliści pomogą w ocenie dotychczasowych produktów Klienta oraz wesprą w doborze nowych rozwiązań.

Zaufanie Klientów

Mamy świadomość jak wiele negatywnych informacji rozlało się w ostatnich latach po rynku na temat branży finansowej. Dzisiejsi Klienci są już zdecydowanie bardziej świadomi i ostrożni w podejmowaniu decyzji. Dlatego wiarygodność i zaufanie stają się coraz częściej czynnikiem decydującym o podjęciu współpracy.

ECIF nie dytrybuuje żadnych produktów. Prowadzimy ich bazę i oferujemy zaawansowane narzędzia. Dzięki temu udaje nam się zachować niezależność, a nasze opinie i analizy są cenione przez Klientów za profesjonalizm i obiektywizm.

Serwis posprzedażowy

Poza profesjonalną i rzetelną obsługą Klienci coraz wyżej cenią sobie długofalową współpracę. Czasy, kiedy doradca sprzedawał produkt i był to jego ostatni kontakt z Klientem minęły bezpowrotnie. W dobie wszechobcenej informacji i szerokorozwiniętej konkurencji to właśnie utrzymanie relacji z Klientem stanowi wartość nadrzędną.

Dlatego oterujemy outsourcing serwisu posprzedażowego. Twoi Klienci zyskają dostęp do szeregu zaawansowanych narzędzi i informacji, otrzymają dostęp do specjalistów, którzy odpowiedzą na ich pytania, a Ty i Twoi doradcy będziecie mogli się skupić na tym co potraficie najlepiej.

ZAAWANSOWANY PANEL KLIENTA


W ECIF wiemy, że aby sprawnie poruszać się po świecie finansów konieczny jest dostęp do informacji (tej obiektywnej i rzetelnej) oraz odpowiednich narzędzi.

Panel Klienta, który udostępniamy umożliwia dostęp do szeregu rozwiązań wspomagających zarządzanie własnymi finansami - od prostego narzędzia do prowadzenia budżetu, poprzez system aktualności i nowości produktowych, a skończywszy na jedynym na rynku polskim narzędziu, które automatycznie tworzy zaawansowany Plan Finansowy.

A to wszystko w ramach jednej platformy, która jako jedna z nielicznych nie zarabia na prowizjach od sprzedaży produktów finansowych. Dlatego właśnie korzystając z ECIF nie musisz się obawiać, że będziemy próbowali cokolwiek Ci sprzedawać.

ECIF to niezależna baza produktów i narzędzi dlatego nam możesz zaufać.




PANEL DORADCY ECIF


ECIF to nie tylko system dedykowany Klientom

To także zestaw przydatnych narzędzi stworzonych z myślą o pracownikach branży finansowej. Poza prostym CRM służącym do zarządzania kontami Twoich Klientów znajdziesz tutaj również narzędzia, które wspomogą Twoich pracowników.

Baza produktów finansowych oraz ich zaawansowana porównywarka, a także baza dokumentów - to tylko niektóre narzędzia, które oferujemy Tobie i Twoim pracownikom.

Poznaj narzędzia dedykowane Twoim pracownikom



Europejskie Centrum Informacji Finansowej sp. z o. o.
ul. Mickiewicza 29, 40-085 Katowice
NIP: 634-284-42-18, REGON: 362224880, KRS: 0000563716
Telefon: +48 600 423 122
e-mail: kontakt@ecif.com.pl
www.ECIF.com.pl
SiteLock
Europejskie Centrum Informacji Finansowej Sp. z o.o. © 2016 | Polityka prywatności